Lorsque nous prenons une mauvaise décision, quel que soit l'ordre de la vie, la chose saine, intelligente et rationnelle à faire est de la regretter. Toutefois, supposer que la mauvaise décision a été prise est un processus douloureux que beaucoup souhaitent éviter. Il s'agit d'un biais psychologique connu sous le nom d'aversion au regret. Dans les opérations sur les marchés financiers, ce biais cognitif peut causer des dommages plus importants que ceux produits par une mauvaise décision.

De nombreux investisseurs, confrontés à une mauvaise décision, évitent de la regretter et recherchent les raccourcis nécessaires pour justifier qu'ils sont sur la bonne voie. Dans de nombreux cas, l'investisseur consacre de l'argent et de l'énergie pour éviter les regrets et corriger immédiatement une mauvaise transaction.

L'aversion au regret peut mettre en péril votre avenir en tant qu'investisseur. Découvrons la place que la finance comportementale accorde à ce biais psychologique et pourquoi il est essentiel de le reconnaître pour y faire face.

Comment fonctionne l'aversion au regret ?

Selon la finance comportementale, les traders et les investisseurs prennent souvent de mauvaises décisions. La précipitation pour ne pas rater des opportunités, la peur, les mauvais conseils peuvent être quelques-uns des moteurs de ces mauvaises décisions.

L'aversion au regret se présente comme un biais psychologique lorsque nous évitons d'assumer l'erreur que nous avons commise et développons des actions pour cacher cette situation.

Si, par exemple, nous achetons des actions d'une entreprise qui se révèlent par la suite être une mauvaise acquisition, que devons-nous faire ? La chose logique et rationnelle serait de se débarrasser de cet actif avant qu'une perte de prix plus importante ne se produise. Toutefois, une grande partie des investisseurs n'agissent pas de cette façon. Ils espèrent que le panorama changera et que l'actif inversera son prix. En cours de route, le prix continuera de baisser. C'est le moment où l'aversion au regret nous conduit à de plus grandes pertes.

Un autre exemple de la façon dont cette peur du regret se manifeste est lorsque nous avons acheté des actions d'une entreprise en plein essor. Le cours des actions sur le marché augmente de manière imparable. Nous sommes satisfaits des résultats. Cependant, l'aversion au regret se produit également ici. Nous évitons de réaliser une analyse qui nous indique quel est le meilleur moment pour vendre. L'investisseur considère que s'il vend tôt, il regrettera d'avoir manqué davantage de bénéfices.

Ce dernier exemple présente le biais psychologique associé à la cupidité. Nous laissons de côté les fondamentaux et l'analyse technique pour nous concentrer sur les bénéfices potentiels. C'est ce qui s'est produit lorsque la bulle Internet a éclaté.

De nombreux investisseurs ont maintenu leurs positions sans aucune base fondamentale et au moment où le krach s'est produit, il était trop tard pour vendre.

Que dit la finance comportementale sur le regret ?

La finance comportementale apporte une grande contribution à la compréhension du comportement des marchés financiers. Cette discipline se concentre sur l'étude des causes qui poussent les investisseurs et les traders à prendre des décisions non rationnelles. Établit quels biais psychologiques agissent pour détourner les traders des fondamentaux et de l'analyse technique.

Lorsque nous évitons le repentir, nous agissons de manière irrationnelle. C'est un processus de déni d'une mauvaise décision. L'aversion pour le regret nous amène à retarder les actions qui nous permettent de corriger une décision erronée.

Les traders agissent en considérant que regretter implique un coût plus élevé qu'ils ne veulent pas assumer. Toutefois, éviter une correction à temps peut entraîner des dommages plus importants pour notre capital d'investissement.

Souvenons-nous de la crise hypothécaire de 2008 qui a conduit à une crise financière mondiale.

À mesure que la crise se développait, les prix de l'immobilier aux États-Unis ont chuté à un point tel que le remboursement de l'hypothèque n'était plus justifié. Cela a eu un fort impact sur les émotions des propriétaires qui ont dû faire face à des remboursements hypothécaires. Beaucoup d'entre eux ont refusé de céder leur maison et ont été acculés par des paiements élevés.

L'aversion pour le regret s'est manifestée dans cette crise. Une décision rationnelle aurait incité les propriétaires à vendre avant un effondrement majeur des prix. Malgré cette analyse, l'attachement à ce que signifie le foyer et la peur d'assumer le besoin de s'en débarrasser agissent en générant l'aversion au regret.

Comment gérer l'aversion au regret ?

Pour en revenir à la finance comportementale, le regret n'est pas un comportement courant parmi les investisseurs. Supposer que quelque chose ne fonctionne pas et qu'il faut le changer nous provoque de la peur et du stress. La question se pose alors : comment gérer l'aversion au regret ?

La première étape consiste à supposer qu'il existe une possibilité de commettre des erreurs. Et face à eux, il faut prendre des décisions qui impliquent un changement de cap. Mais pour tout cela, nous devons disposer d'une stratégie d'investissement solide, basée sur les outils des fondamentaux et de l'analyse technique.

Un plan d'investissement nécessite de connaître exactement notre tolérance au risque. De cette manière, nous pouvons constituer un portefeuille diversifié qui nous permet d'équilibrer les possibilités de pertes.

Établissez des règles claires pour le fonctionnement de votre régime. Si vous avez une règle qui dit que si un actif perd 5 % de son prix, vous devez vous en débarrasser, respectez-la. Suivez les règles à la lettre.

Si vous disposez de ce "manuel de règles" et que vous les exécutez selon votre stratégie, vous vous éloignerez de la possibilité de regret et donc de votre aversion.

Si vous rencontrez des difficultés pour élaborer votre plan, ne montez pas sur le ring sans celui-ci. Recherchez la collaboration d'un conseiller financier qui a un bon historique, pensez-vous que c'est une démarche coûteuse? Pensez-y de cette façon, des conseils appropriés vous éloignent des mauvaises décisions. L'aversion au regret sera remplacée par un plan rationnel. Le coût d'avoir un conseiller est amorti grâce à de bonnes décisions d'investissement.

Soyez votre propre conseiller financier. Formez-vous aux meilleurs outils pour intervenir sur les marchés financiers, loin des biais psychologiques et des émotions qui peuvent nuire à votre trading.

Dans cet article, nous allons analyser les mythes les plus courants qui entourent le trading et qui font que de nombreux traders débutants ont des idées fausses sur cette activité, ce qui peut les conduire à faire des erreurs très coûteuses.

Les bons traders naissent et ne se font pas. Bien que certaines caractéristiques personnelles puissent faciliter la réussite du trading sur les marchés boursiers, il n'y a jamais eu de trader né. C'est un fait que pratiquement aucun des meilleurs traders n'a réussi dès le début. Ils ont tous travaillé dur pour l'obtenir.

Il faut avoir un QI élevé pour négocier sur les marchés. Ce n'est pas vrai. D'une certaine façon, un QI supérieur à la moyenne peut être un obstacle. Le trading est une activité très particulière, souvent basée sur la psychologie de masse, où de fortes capacités intellectuelles ne sont pas indispensables.

Les traders réussissent parce qu'ils ont la "personnalité qu'il faut pour le trading". Il n'existe pas de "bonne personnalité pour le trading". La recherche n'a pas réussi à établir une corrélation étroite entre le type de personnalité et le succès sur les marchés financiers. Il est toutefois important que le trader comprenne ses caractéristiques personnelles et comment elles peuvent l'aider ou constituer un obstacle lorsqu'il négocie sur les marchés.

Le trading est facile. Beaucoup de gens pensent, au moins au début, qu'ils n'ont qu'à suivre leurs indicateurs, tracer une ligne ou deux et acheter bon marché / vendre cher. Easy non ? La vérité est que le trading est une affaire difficile à maîtriser. Différents ensembles de compétences et de capacités sont requis, en plus de ce qui est nécessaire dans la plupart des autres professions. Le trader doit développer des compétences spécifiques pour faire face aux exigences mentales et émotionnelles qui caractérisent le trading. Ces compétences sont les plus difficiles à développer et sont souvent négligées.

Pour réussir, la personne doit être dure, agressive et intrépide. C'est plus un mythe médiatique qu'autre chose. Il glorifie un ego fort, ce qui est en fait un réel désavantage dans le trading. Les traders les plus performants font tranquillement leurs recherches, étudient les graphiques de prix, et attendent patiemment le bon moment. Ils s'efforcent de garder leur ego en dehors de leurs transactions.

Le trader doit négocier sans émotions. Si vous êtes humain, c'est impossible. Plus important encore, lorsque le trader comprend ses émotions, il se rend compte qu'elles peuvent être des avantages plutôt que des inconvénients. Les vraies clés sont : 1) d'être conscient de la façon dont vos émotions interagissent avec et influencent votre trading, et 2) de développer les compétences nécessaires pour trader en utilisant les émotions.

Les meilleurs traders ont généralement raison sur le marché. Même les meilleurs traders ont beaucoup de trades perdants. Les meilleurs traders réussissent parce qu'ils exercent un bon contrôle des risques, ils limitent le niveau des pertes dans une seule transaction et ils ont développé un avantage psychologique qui leur permet de couper les transactions perdantes. La majeure partie de leurs activités de trading est constituée de profits modestes et de très faibles pertes. Lorsque les conditions sont favorables, ils augmentent la taille des positions et permettent aux transactions rentables de fonctionner et d'accumuler des profits.

Pratiquer le trading est inutile, car le trader ne négocie pas avec de l'argent réel et ne court aucun risque. Un trader qui ne pratique pas le trading (via des comptes de démonstration) ne se rend pas vraiment service. Un trader doit toujours évaluer ses idées de trading par le biais d'un compte démo, pourquoi limiter sa formation et son expérience au montant du capital dont il dispose ? Pratiquer le trading garde le trader fort et préparé ; cela lui permet d'apprendre les conditions dans lesquelles ses idées et ses stratégies fonctionnent le mieux.

Si un trader est capable de maîtriser des compétences techniques, il aura du succès. C'est là que la plupart des traders investissent la majeure partie de leur temps, bien qu'il ne s'agisse en aucun cas d'une garantie de succès, car le trading exige beaucoup plus. Le trader doit également acquérir d'importantes compétences de performance. Les traders devraient prendre le temps de développer leurs compétences et leurs avantages psychologiques et ne pas se concentrer uniquement sur les aspects techniques du trading.

Le trading est stressant. Certes, cela peut être stressant, et c'est certainement stressant pour beaucoup. Mais ça n'a pas à se passer comme ça. Les traders les plus prospères ont une certaine mentalité. Ils attachent peu d'importance à un seul trade. Leur attention est centrée sur le long terme. Ils savent que s'ils se concentrent sur les divers aspects du trading qui sont sous leur contrôle (c.-à-d. la sélection des opérations, les prix d'entrée et de sortie, le contrôle des risques et la gestion des fonds), les profits commenceront à s'accumuler à long terme.

Les riches et prospères dans ce monde, y compris les hommes d'affaires, les athlètes professionnels, les vedettes de cinéma et autres, désirent tous l'argent et le succès qu'ils ont gagné et obtenu dans leur vie.

Dans presque tous les cas, ils travaillent plus fort et plus intelligemment que les autres 99% de la population, ils font ce que 99% de la population ne fera pas, ils prennent des risques, ils étudient, pratiquent et perfectionnent constamment leur métier. Directement ou indirectement, ils s'efforcent de devenir "les meilleurs".

La plus grande différence entre une personne qui réussit et une personne qui échoue est presque toujours le niveau de conscience de la tâche et de ce qui doit être fait et quand. Cela signifie qu'ils sont toujours dévoués pour apprendre et absorber de nouvelles connaissances et informations, ils se démènent pour arriver là où ils veulent être et rêvent d'être, ils cherchent des solutions et des réponses aux problèmes et défis auxquels ils sont confrontés. Les riches et prospères vivent et respirent ce qu'ils font, ils sont passionnés et seront généralement ceux du groupe qui sont prêts à faire ce qu'il faut, y compris prendre les risques nécessaires pour obtenir le résultat qu'ils désirent.

C'est là, mes amis, le prix de la liberté et du style de vie, qu'il s'agisse du trading, des affaires, du sport, d'un cadre supérieur ou d'un PDG, ou de ce que vous choisissez d'être. La majorité de ceux qui finissent par avoir la bonne vie, mérite la bonne vie, non pas parce qu'ils en ont hérité, mais parce qu'ils ont surmené tout le monde pour l'avoir.

Alors, qu'est-ce que ça vous laisse ? Où pensez-vous que vous vous situez à l'heure actuelle dans votre vie lorsqu'il s'agit d'augmenter votre niveau de conscience, quel est votre niveau de conscience ? Soyez honnête avec vous-même, si vous avez de l'embonpoint, est-ce que vous mangez bien et faites de l'exercice régulièrement ? Étudiez-vous la santé et la nutrition ? Sinon, vous méritez probablement vos kilos en trops. Étudiez-vous les marchés, lisez-vous constamment sur les marchés, suivez-vous des cours, étudiez-vous le marché et les graphiques tous les jours ?

SI NON, LISEZ CE QUI SUIT....

Même si vous n'êtes pas encore riche, même si vous n'avez pas encore réussi, même si vous n'avez que 1 000 $ sur votre compte de trading, vous avez besoin de commencer à agir comme si vous étiez millionnaire, vous devez commencer à agir comme si vous l'aviez déjà fait et pour cela j'ai exposé quelques idées ci-dessous pour vous aider à prendre la bonne voie. Espérons que cela vous rapprochera l'auto-croyance que vous méritez de maîtriser le jeu du trading sur les marchés financiers, de l'investissement, des affaires, quel que soit le projet que vous choisissez de poursuivre.

Savez-vous au moins pourquoi vous négociez et ce que vous en attendez ?

Beaucoup, si ce ne sont la plupart des traders, n'ont aucune idée de la raison pour laquelle ils négocient au-delà de "Je veux gagner de l'argent". Ça, mes amis, c'est un problème.

Si vous ne savez pas où vous allez, quels sont vos objectifs, comment pouvez-vous faire un plan pour les atteindre ? Vous avez besoin d'un "énoncé de mission" pour quelle(s) raison(s) vous voulez négocier, ne vous contentez pas de "l'improvisation" et de "voir ce qui se passe", car si vous faites cela, vous jouez.

Vous devez être sérieux, ce n'est pas un "petit jeu amusant" auquel nous jouons sur Internet. Le trading est un business sur la plus grande scène du monde : les marchés financiers. Si vous n'êtes pas prêt à faire ce travail correctement, vous allez vous faire laminer à la vapeur, je vous le promets.

Etre "préparé" et "jouer correctement" signifie que vous savez pourquoi vous négociez et quel est exactement votre objectif final, et il ne peut pas être simplement "de gagner de l'argent rapidement", car honnêtement, vous n'allez pas gagner de l'argent rapidement à moins que vous soyez super chanceux, et si vous comptez sur la chance pour gagner de l'argent dans les marchés, vous êtes en jeu et vous allez finalement gonfler votre compte en conséquence.

Par exemple, ce que quelqu'un voudrait retirer du trading pourrait être quelque chose comme "Je veux diversifier mes sources de revenus et obtenir un autre moyen de gagner de l'argent en plus de mon emploi de 9h à 17h, donc mon premier objectif est de simplement compléter mon revenu mensuel par un revenu de trading" - c'est un objectif spécifique défini qui n'est pas trop élevé. Trop souvent, les traders commencent avec des objectifs irréalistes comme "Je veux quitter mon emploi immédiatement et gagner mille dollars par jour" - ces types d'objectifs ne sont pas utiles, car ils ne sont pas réalistes.

Votre soif de connaissance doit être insatiable

Warren Buffet lit encore tous les jours, probablement une grande partie de sa journée. Il se met au travail et étudie, bien qu'il ait près de 90 ans et qu'il soit l'un des plus riches du monde. La plupart des personnes se seraient relâchées depuis des décennies si elles avaient eu l'argent de Warren, mais pas lui, et c'est pourquoi il est le meilleur dans ce qu'il fait.

Tiger Woods pratique toujours le golf sur une base régulière, en dépit d'avoir réalisé tout ce dont tout golfeur professionnel rêve. La plupart des gens auraient jeté l'éponge et auraient eu recours à une vie de paresse et de luxe à ce point. Il y a une pulsion intérieure, la compétitivité, la passion, qui maintient Tiger, Warren et beaucoup d'autres consacrés à leur métier. Ils sont tout aussi dévoués aujourd'hui qu'ils l'étaient au début, avant de réussir, et c'est ce qu'il faut pour réussir dans tout.

Posez-vous la question : cherchez-vous constamment à améliorer vos connaissances, vos compétences ? Honnêtement, vous ne devriez même pas avoir l'impression que c'est quelque chose que vous "devez faire", vous devriez vouloir le faire. Si vous n'avez pas ce désir inné de vouloir le faire, vous ne méritez peut-être pas d'être un trader prospère et vous devriez peut-être consacrer votre temps et vos efforts à une autre entreprise.

Vous êtes ici pour jouer ou pour gagner de l'argent à long terme ?

Vous voulez gagner de l'argent à long terme ou vous êtes ici pour jouer ? Vous pouvez dire que vous êtes ici pour gagner de l'argent à long terme, mais la façon dont vous négociez et comment vous vous sentez lorsque vous planifiez et êtes sur le point de placer un ordre vous en dira beaucoup.

Si vous n'avez pas de plan, vous avez l'intention d'échouer. Si vous vous remettez constamment en question et que vous avez peu ou pas confiance dans vos décisions, vous n'avez probablement pas appris une stratégie efficace et n'avez pas de plan de trading en place.

Les Day-Traders finissent presque toujours par jouer, à cause des écrans constants sur leur visage, des changements constants de prix, de la tentation de prendre des transactions stupides. Si vous voulez gagner de l'argent à long terme, vous devez apprendre à négocier des positions où vous détenez des transactions pendant 1-3 jours à 1-3 semaines en moyenne.

Le day-trading influence un état d'esprit de dépendance au trading qui n'est pas l'état d'esprit d'un trader pro. Les traders professionnels n'échangent pas "contre des sensations fortes", ils échangent contre des objectifs, et ils ont un plan en place pour atteindre ces objectifs. Certaines personnes peuvent faire du day trading avec succès, mais très, très peu peuvent le faire parce qu'il met à l'épreuve la capacité humaine d'avoir la maîtrise de soi, peut-être plus que toute autre entreprise sur terre. Les traders professionnels apprécient le trading, mais il doit être calculé et calme, pas impulsif et erratique.

Traitez-vous votre trading comme une entreprise et négociez-vous avec un plan ?

Cela peut sembler répétitif, mais c'est parce que c'est important. Vous avez besoin d'échanger avec un plan. Si vous n'avez pas de plan de trading, vous devez en faire un dès que possible.

Chaque entreprise a un objectif et un plan pour y parvenir, le trading ne devrait pas être différent. Trop de traders (la plupart) s'informent simplement sur le trading, lisent quelques articles de blog, puis commencent à jeter leur argent sur un compte et laissent ensuite les transactions s'envoler. C'est pourquoi ils perdent de l'argent.

Conclusion

Après avoir lu la leçon d'aujourd'hui, je veux que vous vous posiez les questions suivantes et que vous y répondiez honnêtement :

• Qu'allez-vous faire pour continuer à développer votre conscience professionnelle et votre conscience de trading ?
• En faites-vous assez ou y a-t-il beaucoup plus de carburant dans votre réservoir que vous pourriez utiliser ?
• Méritez-vous vraiment le succès dans le trading, les affaires ou votre vie personnelle ? Qu'est-ce que vous faites pour le gagner ?
• Êtes-vous l'un des 1% qui "coche toutes les cases" dont nous avons parlé ci-dessus, jour après jour ?

Rappelez-vous qu'en fin de compte, c'est vous qui devez travailler dur, "sueur et larmes". Vous pensez peut-être que vous méritez le succès dans le trading, mais si vous ne le voyez pas ce reflété dans votre compte de trading, alors je vous promets que vous ne le méritez pas encore, vous devez vous regrouper et planifier ce que vous pouvez commencer à faire pour mériter ce succès que vous désirez si désespérément.