Dès que vous décidez de devenir trader professionnel, que ce soit à temps plein ou à temps partiel, vous devez définir vos systèmes de trading. En d'autres termes, vous fixerez vos propres règles de trading sur les marchés financiers. Bien que la fonction d'un système de trading semble similaire à celle d'une stratégie de trading, il existe des différences importantes dont vous devez être conscient et que nous allons examiner ici.

Un système de trading est un outil fondamental pour investir sur les marchés financiers. Il fournit des règles claires et objectives pour prendre des décisions d'achat et de vente d'actifs. Dans cet article, nous examinerons ce qu'est un système de trading, ses composantes et ses avantages, ainsi que les stratégies et les techniques utilisées dans le trading.

Qu'est-ce qu'un système de trading ?

Bien que cela puisse paraître superficiel, se familiariser avec le langage des marchés financiers et du monde du trading est essentiel pour vos premiers pas. Commençons donc par définir ce qu'est un système de trading.

Un système de trading est un ensemble de règles, d'approches et de caractéristiques qui déterminent l'ensemble du processus de prise de décision en matière de trading. Tout ce que vous devez faire du début à la fin de votre journée de trading est défini dans les systèmes de trading. En ce qui concerne les systèmes, et grâce aux progrès technologiques, ils peuvent être soit exécutés manuellement, soit automatisés. Ces derniers sont basés sur des algorithmes. Toutefois, les systèmes manuels et automatisés nécessitent que vous intégriez leurs règles.

Par conséquent, si vous souhaitez mener une vie longue et prospère dans le trading d'instruments financiers, il est temps de commencer à définir votre système de trading.

Quelles sont les composantes d'un système de trading ?

En tant que guide pratique, nous allons vous montrer quels sont les principaux composants de votre système de trading. En tant que trader débutant, il est important que vous compreniez que les systèmes de trading requièrent deux conditions absolument nécessaires. La première est qu'avant de commencer à trader avec votre système, vous devez le tester. Utilisez les comptes de démonstration que les plateformes de trading mettent à votre disposition. Deuxièmement, les systèmes de trading existent pour être respectés. Respectez-les, le moment venu, et après un examen approfondi, vous pourrez les modifier, si nécessaire.

Découvrez les principaux éléments que vous devez prendre en compte pour développer votre système de trading :

• Objectifs et stratégies : Le système de trading doit commencer par répondre à la question suivante : quel est votre objectif en intervenant sur les marchés ? Quelles stratégies allez-vous utiliser pour atteindre le(s) objectif(s) que vous vous êtes fixé(s) ?
• Actifs et instruments financiers : pour intervenir sur les marchés financiers, vous devez définir les actifs ou les instruments financiers que vous utiliserez. Par exemple, les actions, les paires de devises, les options ou les contrats à terme.
• Approches du trading et horizon temporel : dans vos définitions du trading sur les marchés, vous définirez si vous utilisez l'analyse fondamentale, l'analyse technique ou une combinaison des deux. Vous devrez également déterminer si vous vous concentrez sur le court, le moyen ou le long terme.
• Signaux d'entrée et de sortie : l'un des principes les plus respectés par les traders est de savoir comment entrer en position au bon moment et en sortir au même moment. Vous devez définir le type de signaux qui vous indiqueront quand entrer en position. Il en va de même pour la sortie. Quand sortir lorsque votre position est gagnante et quand sortir si vous êtes dans une position perdante.
• Une bonne gestion des risques : sur les marchés financiers, il n'existe pas de système, de stratégie ou de plan précis à 100 %. Par conséquent, passer par des positions perdantes fait partie du quotidien. Vous devez vous habituer à vivre avec des pertes. La gestion du risque est l'ensemble des actions qui permettront d'éviter que les pertes ne vous éloignent des marchés. Vous devez définir votre profil en tant que trader. Quelle est votre tolérance au risque ? Quel est votre capital disponible pour prendre des risques. la taille de vos positions et le pourcentage de pertes que vous pouvez accepter en une journée.
• Suivi et évaluation : un bon système de trading doit disposer de mécanismes de suivi et d'évaluation permettant d'analyser et d'ajuster ses performances en fonction des résultats obtenus.

Système de trading et stratégie de trading sont-ils la même chose ?

C'est plus fréquent qu'il n'y paraît, mais de nombreuses personnes confondent une stratégie de trading avec un système de trading.

Commençons par une clarification qui dissipera bien des doutes. Une stratégie a un caractère plus global. Par conséquent, une stratégie de trading peut inclure plusieurs systèmes. Ce qui se passe souvent, c'est qu'il est courant qu'une seule stratégie soit composée d'un seul système, ce qui contribue à la confusion.

Les stratégies peuvent être élaborées et liées aux différents cycles de chaque marché. Ensuite, pour chaque cycle défini, vous élaborez un ou plusieurs systèmes de trading.

Voici un exemple. Vous décidez d'opérer dans un cycle boursier haussier. En d'autres termes, vous voulez profiter de la hausse des prix des actions. Pour ce faire, vous élaborez 3 systèmes de trading. Le premier est manuel et à long terme. Le deuxième système, également manuel et à moyen terme. Enfin, un troisième système, qui peut être à court terme et automatisé.

Qu'il s'agisse de stratégies ou de systèmes de trading, les règles doivent être très claires. Nous vous recommandons de tenir un registre quotidien de toutes vos transactions. Un journal des transactions. Vous pouvez y consigner les résultats de chaque position et les causes de ces résultats. Vous pouvez également y placer les données fondamentales existantes au cours de ces transactions. Ainsi, si vous devez procéder à des changements, vous aurez des points de départ concrets.

Importance et avantages de l'utilisation des systèmes de trading

Qu'implique l'utilisation de systèmes de trading pour négocier sur les marchés financiers ? Lorsque vous négociez sur les marchés, la sécurité vient du fait que vous le faites selon des règles claires et éprouvées. Même si, en raison de la volatilité que peuvent connaître les marchés, cela ne garantit pas votre réussite, vous bénéficiez d'une plus grande sécurité. Les marchés ne sont pas des espaces où l'on peut tâtonner. Examinons donc quelques-uns des avantages liés à l'utilisation de systèmes de trading :

• Organisation : en utilisant un système éprouvé avec des règles claires, vous agirez de manière organisée, évitant ainsi les décisions émotionnelles et improvisées.
• Discipline : l'utilisation de ce type de système vous apportera la discipline, un atout indispensable pour négocier sur les marchés. La discipline vous permet de suivre les lignes directrices de votre système même en période de turbulences financières.
• Cohérence : ce que vous recherchez dans la mise en œuvre d'un système de trading, c'est la cohérence dans le temps. Ce n'est qu'à cette condition que vous obtiendrez des résultats solides au fur et à mesure que vous gagnerez en expérience en tant que trader.
• Réduction des biais émotionnels : des règles claires pour vos transactions vous éloignent de toute décision motivée par l'émotion. De nombreux investisseurs et traders échouent lorsque des préjugés émotionnels influencent leurs actions sur les marchés.
• Automatisation : lorsque vous optez pour des systèmes automatisés et pré-testés, vous vous déchargez des tâches manuelles. Cela a pour avantage d'éviter les erreurs humaines dans la prise de décision.

Approches de vos systèmes

Chaque système de trading doit avoir un objectif clair. Vous disposez de l'analyse fondamentale et de l'analyse technique.

L'analyse fondamentale se base sur toutes les données, informations et nouvelles qui peuvent affecter à la fois les marchés et les actifs que vous allez négocier. Par exemple, les données liées à la santé de l'économie dans laquelle évolue le marché que vous avez choisi. Taux de référence fixés par les banques centrales. Indice des prix à la consommation. Taux de chômage. Résultats de la balance commerciale. Ensuite, nous avons toutes les informations qui correspondent aux entreprises. Informations comptables, rapports sur les bénéfices, nouvelles technologies, fusions et acquisitions. Toutes ces informations peuvent influencer le prix des actifs.

L'analyse technique permet d'étudier le comportement des actifs et des instruments financiers en se basant sur leurs mouvements passés. Sur la base de graphiques et d'indicateurs techniques, le trader recherche des modèles, des tendances et des signaux qui lui permettent d'établir des points d'entrée et de sortie.

L'analyse technique dispose d'une grande variété d'outils pour mener à bien cette tâche. L'un des plus efficaces et des plus sûrs est l'analyse des vagues d'Elliott.

Faut-il choisir entre les deux ? De nombreux traders pensent que l'analyse technique et l'analyse fondamentale n'ont aucun point commun. Pourtant, les traders qui réussissent appliquent une combinaison des deux dans leurs systèmes de trading.

Imaginons que vous négociez sur le marché des changes. Votre système vise à obtenir de bons résultats avec des positions longues sur l'EUR/USD. Votre analyse technique des tendances vous indique que la paire va continuer à augmenter. Cependant, une nouvelle indique que la Réserve fédérale augmentera le taux de référence. Il est très probable que le dollar se renforce et que la paire entame un renversement de tendance. Comme vous pouvez le constater, dans cet exemple, les fondamentaux ont joué un rôle clé dans la modification de votre analyse.

Les différents types de systèmes de trading

En tant qu'ensemble de règles de trading sur les marchés, les systèmes de trading peuvent être classés de différentes manières.

Trading discrétionnaire : qu'est-ce que c'est et comment cela fonctionne-t-il ?

Un système de trading discrétionnaire est basé sur l'expérience et l'intuition du trader lors de la prise de décision. Dans ce type de système, les règles sont moins strictes, car une partie des décisions est prise par le trader qui prend des positions au moment le plus opportun.

Le système de trading discrétionnaire n'est pas recommandé aux traders débutants. Cependant, pour ceux qui ont déjà une connaissance approfondie des marchés et des mouvements de leurs actifs, il peut s'avérer très rentable.

Voici quelques-uns des avantages de l'utilisation d'un système de trading discrétionnaire :

• Une plus grande flexibilité : ce type de système se caractérise par une plus grande flexibilité. Il en résulte une meilleure utilisation des opportunités. Les systèmes automatisés ou les systèmes appliquant des règles plus strictes risquent de passer à côté de moments forts.
• Plus efficace : grâce à leur expérience, les traders peuvent être plus efficaces lorsqu'ils entrent et sortent d'une position.
• Les systèmes de trading discrétionnaires peuvent être adaptés au style et aux objectifs du trader.

Tenez compte des risques associés à un système de trading discrétionnaire :

• Système subjectif : l'un des plus grands risques de ce système de trading est qu'il est soumis à la subjectivité du trader. Les interprétations, en dehors de règles plus claires et plus strictes, peuvent conduire à l'échec des positions.
• Risques plus élevés : Ces systèmes de trading discrétionnaires peuvent être plus risqués que les systèmes de trading systématiques. Le trader peut prendre des décisions qui ne sont pas fondées sur la logique ou sur des preuves.
• Coûts : les systèmes de trading discrétionnaires peuvent être coûteux à développer et à tester.

Les systèmes discrétionnaires peuvent donner de bons résultats. Mais tout cela dépend de l'expertise et de la bonne conduite du trader.

Voici quelques systèmes discrétionnaire :

• L'utilisation d'indicateurs techniques pour identifier les opportunités d'achat et de vente.
• L'identification des modèles de comportement des prix pour prédire les tendances futures.
• L'analyse fondamentale des entreprises ou des secteurs pour identifier les opportunités d'investissement.

Les traders discrétionnaires utilisent souvent une combinaison de ces méthodes pour prendre leurs décisions de trading.

Trading systématique

Un système de trading systématique est construit avec des règles prédéfinies pour prendre des décisions de trading. Ces règles peuvent être définies par des indicateurs techniques, l'analyse fondamentale ou une combinaison des deux. Ils sont également connus sous le nom de systèmes de trading mécanique.

Les systèmes de trading systématiques sont plus objectifs et plus cohérents que les systèmes de trading discrétionnaires. Tous les aspects subjectifs de la prise de décision sont éliminés, ce qui réduit la marge d'erreur dans les positions prises.

Un système de trading systématique ou mécanique est plus facile à tester et à optimiser. En effet, des règles prédéfinies permettent d'identifier plus facilement le fonctionnement d'un système dans différentes conditions de marché.

Les systèmes systématique peuvent être utilisés pour négocier un large éventail d'actifs, notamment des actions, des obligations, des devises, des matières premières et des produits dérivés.

Il existe de nombreux types de systèmes mécanique. Voici quelques-uns des plus connus :

• Systèmes de trading à suivi de tendance : L'idée sous-jacente à ce système est que les prix des actifs évoluent en fonction des tendances. Ils cherchent à identifier les opportunités d'achat lorsque le prix d'un actif est orienté à la hausse. Ils recherchent également des opportunités de vente lorsque le prix est orienté à la baisse.
• Systèmes de trading à contre-tendance : dans ce cas, les systèmes fonctionnent sur la base du fait que les tendances ont tendance à s'inverser. Ils cherchent à identifier les opportunités d'achat lorsque le prix d'un actif est orienté à la baisse et les opportunités de vente lorsque le prix est orienté à la hausse.
• Systèmes de trading à retour à la moyenne : ces systèmes reposent sur l'idée que les prix des actifs ont tendance à revenir à la moyenne. Ils cherchent à identifier les opportunités d'achat lorsque le prix d'un actif est inférieur à la moyenne et les opportunités de vente lorsque le prix est supérieur à la moyenne.

Les systèmes de trading systématique peuvent être un outil efficace pour les traders de tous niveaux d'expérience. Toutefois, il est important de garder à l'esprit qu'aucun système de négociation n'est parfait. Tous les systèmes de trading ont leurs propres forces et faiblesses.

Testez vos systèmes

Si l'élaboration d'un système de trading est l'une des tâches les plus importantes pour un trader, il n'est pas moins important de le tester. En effet, chaque système, ainsi que la stratégie dans laquelle il s'inscrit, doit être testé pour en déterminer les forces et les faiblesses. C'est une excellente occasion de les optimiser et d'obtenir les meilleurs résultats.

Vous disposez d'un grand nombre d'outils et de méthodes pour tester votre système de trading. Nous nous concentrerons sur les plus couramment utilisés.

Backtesting : il s'agit d'une méthodologie permettant de tester votre système de trading à l'aide de scénarios basés sur des données historiques. En d'autres termes, nous exécutons notre système de trading sur la base d'un scénario passé et voyons comment il se comporte. Quels résultats aurait-il donné si nous l'avions appliqué à ce moment-là ? Les principales plateformes de négociation disposent d'applications et d'espaces pour le backtesting. Un fait intéressant. Vous pouvez modifier les paramètres pour analyser les différents comportements de votre système.

Tests en temps réel : une autre option pour tester votre système de trading sans avoir recours à des scénarios passés est de le faire en temps réel. Là encore, les plateformes vous offrent ces possibilités. L'une d'entre elles consiste à utiliser des comptes de démonstration. Ces comptes vous permettent d'effectuer des transactions simulées avec des données de marché réelles. Une autre alternative est le paper trading. Dans les deux cas, vous négociez et testez votre système de trading sans mettre votre capital en danger.

Importance de tester et d'optimiser les systèmes de trading

Prenez le temps de tester rigoureusement votre système de trading. C'est le temps le mieux utilisé, car vous pourrez l'optimiser pour obtenir les meilleurs résultats. Ce n'est que lorsque vous serez absolument sûr de la solidité de votre système et de vos stratégies que vous franchirez le pas vers le trading en argent réel.

Les marchés financiers laissent peu de place à l'improvisation. Lorsque vous développez votre système de trading, vous vous privez de la possibilité de prendre des décisions non planifiées et de l'influence des émotions. Les émotions peuvent vous jouer des tours.

Quel que soit le type de système de trading que vous choisissez, il nécessitera toutes vos connaissances des marchés financiers. C'est pourquoi une autre clé importante de votre succès en tant que trader professionnel est une formation solide.